银企对接 合作共赢
2009-1-12 13:48:00 来源：现代物流报 编辑：56885 关注度：摘要：... ...
□ 特约记者林军
2008年以来，马鞍山市金融系统与马钢积极配合，支持和服务于马钢全年生产经营和今后发展，同时认真执行国家积极的财政政策和适度宽松的货币政策，采取各种灵活有效的措施和手段，为加快马钢交易链资金流转速度、确保原燃料安全采购、产品开发高效组织、销售渠道稳定畅通提供了充足的资金保障。创新金融服务 加快资金流转
工商银行马鞍山分行以优质服务为根本，以金融创新为手段，积极构建新型银企合作机制。在成功试点马钢网上票据托管业务试点的基础上，2008年3月，在全省独家率先开通了以银企互联为平台的票据托管业务。这一新业务的开通和运行，不仅加强了票据集约化管理制度，而且更有效地提高了票据的流转速度和使用效率，提高了马钢收款的安全性。为帮助经销商灵活运用金融工具给付货款，工行马鞍山分行在马钢销售公司推出了融资新产品，如国内信用证项下买方付息、卖方融资业务。
为实现银企商合作一体化，加快交易链资金流转速度，工行马鞍山分行还通过贷款、银票、贴现等传统业务支持，推出了国内保理、发票融资、国内信用证和国内信用证项下打包贷款、卖方融资、买方融资等产品在内的国内贸易融资业务，对马钢及上下游交易合作方给予融资支持，实现银行融资与企业销售链的物流和资金紧密结合，促进了各项业务全面、协调发展。
优化信息管理 实现合作共赢
中国建设银行马鞍山分行视马钢为优先支持的高端客户，一直致力于为马钢提供全面、优质、周到服务。在开办“上门服务”、“驻点服务”等为主要特色的传统服务模式后，着眼2009年服务创新和优化信息管理，拟采取柜台前移的服务方式，解决马钢销售大厅现金、票据回笼流量大、到款时间集中的问题，使“驻点服务”的现金、银行汇票进账、银行承兑汇票查询与银行柜台保持一致，以保证货款安全、准确、及时入账。同时，进一步充实客户经理的配备和服务，实行精细化管理，加强对业务流程和服务流程中的每个环节的质量管理和控制。
为解决“供应链”中资金环节，使保理业务应收账转变为可使用资金，改善业务结构，他们将专门开办这类业务服务，确保银企商一体化合作，利用银行科技优势加强马钢销售公司与其分公司的资金汇集，积极推介“网上银行”和“重要客户服务系统，让产品的安全性、准确性、及时性真正惠及企业、惠及客户。”
丰富融资品种 银企信息互联
以“服务市民生活、服务市政建设、服务城市企业”为方针，以“产品丰富、机制灵活、流程快捷、服务高效”为特色，使徽商银行马鞍山分行与马钢保持了密切合作。2008年5月，该行为配合马钢供应链目标的实现，推出了针对马钢下游企业的金融服务产品，如预付账款、动产质押监管、未来货权为条件的融资业务等。这项新产品是基于马钢金牌企业信誉而建立的，下游经销商只需提供和马钢真实交易相关资料，该行立即提供融资服务，待经销商实现销售后归还贷款。此举极大缓解了经销商的资金运转压力，减少了资金成本，促进了马钢供应链建设，受到普遍欢迎。
为了与马钢财务制度管理接轨，合乎企业资金管理节拍，该行针对马钢销售公司在徽商银行马鞍山分行的业务量多、资金额大，增加企业与银行交流信息成本的实际，以及银行账户管理与操作的分离使得实时性管理大打折扣的局限性，积极组织相关人员研发马钢银企通系统，通过与马钢销售公司ERP系统的对接，使马钢销售公司可以适时查询自己账户的余额，实现向集团账户的资金划转，向银行下达各项业务资金汇划渠道指令等。
