□本报记者柴凤伟洪厚兴
    在全球金融海啸肆虐的日子里，供应链金融正如冬天里的一把火种，不断释放出丝丝暖意。需求下滑，绝大多数中小企业资金链骤然绷紧，几近断裂。正是依靠这把火种，不少中小企业得以维持其脆弱的资金链渡过寒冷而漫长的冬季。
    “金融危机中，供应链金融价值得到了更好的体现，因为此时企业对资金的需求更迫切。”上海中远物流有限公司副总经理李虎对记者说。
    中远物流是国内最大的物流企业，总资产超过70亿元，年营业额超过100亿元，在全国拥有1.5万名员工，400多家网点，连续多年被评为中国物流百强榜首企业。上海中远物流是中远物流在国内的8大区域公司之一，因其处于中国经济最为发达的长三角，也是中远物流系统里面最为重要的企业。
    从在华东地区启动供应链金融业务开始，仅仅3年的时间，上海中远物流该业务所占市场份额已超三分之一，信贷超过70亿元，确定了华东地区供应链融资行业的龙头地位，成绩令人瞩目。
    “在3年内能够做到这样的规模，也只有中远能够做到。”李虎的话透露着强烈的自信。
桥 梁
    与欧美发达国家相比，供应链金融在我国仍是一个较新的商业活动。2005年，深发展先后与国内三大物流巨头——中国对外贸易运输(集团)总公司、中国物资储运总公司和中国远洋物流有限公司签署了 “总对总”战略合作协议，才正式拉开了我国供应链金融活动的序幕。但它一经推出，就展现出了独特魅力。短短几年时间内，就使大量中小企业分享到了供应链金融平台所带来的融资便利与物流增值。
    “供应链金融之所以能够得以顺利的运行，就是因为物流企业这座桥梁的存在。”李虎认为。
    目前，银行和企业之间缺少必要的沟通渠道。银行一般不会了解到企业的现金管理和营运资金的情况，除非是和自己业务有密切关系的企业信息。因而，在单独开展相应的融资服务的时候，银行就会面临很大的信用风险，企业当然也无法针对自己的资金状况寻求到更为合适的银行产品。
    “但在供应链金融平台中，通过物流企业这座桥梁，就可以很好的促进银行与企业携手合作。”李虎说。物流企业发挥在货物运输、仓储、质物监管等方面的专长，就可以掌控企业的物流、资金流等运行情况，而银行基于物流企业控制货权、物流与资金流封闭运作，就可以最低的风险给企业放贷。这样，中小企业把原材料或者产成品放进物流企业的仓库，作为动产质押，物流企业负担起监管责任，再通过银行放贷，企业就能够实现资金流的有效利用和快速流转。
    “对于中远物流而言，就是要做好这样的桥梁，通过提供的监管服务，帮助中小企业获得更快的发展，而这也正是中远物流社会意义和现实意义的体现。”李虎表示。
基 础
    要从事融资物流业务，首先要得到银行的认同。目前，中远物流总部已与工商银行、建设银行、中国银行、交通银行、中信银行、光大银行等各大国有银行以及各商业银行签订 “总对总”的服务协议。
    “之所以能让银行去认同，首先是基于中远物流强大的实力和网络完善的平台。”李虎称。
    据介绍，中远物流在国内外拥有强大的网络体系。在国内有400多家网点，有能力和实力承接银行在各个地方和各个地方的客户对供应链融资的需求。在硬件基础方面，中远物流的仓储系统、运营车队、整体服务、运营能力在国内一直处于领先地位。而更重要的是，中远物流还拥有巨大的人才优势。高端的供应链设计、营销和法律人才，使其在风险的可控、法律、运营、安全管控等方面具有巨大的优势。
    “银行的要求不同，对信用的要求也各有不同。大型企业的资金需求能够较易解决，但是对于中小型企业就是一个难题，不同的企业有不同的要求，也会有不同的想法和方式。而这就需要有一支强大的人才队伍，专业化的人才队伍能够提供的就是个性化流程设计，能够融汇银行对生产企业的要求。”李虎称， “正是凭借网络、硬件、人才等基础，中远物流才能够在供应链金融领域走在前列。”
    目前，在华东地区中远物流供应链融资业务的主导权由上海中远物流配送公司行使。而作为业务主体，该公司又对包括从连云港、南通、无锡、扬州、盐城、镇江等地开展的这项业务实行统一管理，以确保融资业务能够得到有效的监管。
创 新
    中远物流自从推出融资物流业务以来，一直秉承着持续创新、差异化竞争、技术领先的经营理念，在业内引领了发展方向。结合中远系统的传统航运业务优势，中远物流重点推出了供应链金融创新业务——海陆仓。自推出之日起，该业务便在国内各银行业内引起了高度关注，逐步成为国内各行供应链金融产品创新的热点话题。
    海陆仓业务是指在传统 “仓单质押”融资模式基础上，建立在真实的贸易背景下，发展成为综合 “货物在途运输质押融资监管”模式与 “仓单质押”模式为一体的，基于企业商业贸易与供应链条、从货物起运地至目的地，融 “仓储质押监管、陆路运输监管、铁路运输监管、沿海运输监管、远洋运输监管”等任意组合的供应链全程质押融资监管模式。从业务是否涉及外贸业务来分，可分为内贸海陆仓和外贸海陆仓两种形式。
    “与传统的仓单质押融资不同，海陆仓贸易融资并不是一种具体确定的物流融资方式。传统的仓单质押一般针对客户的存储在指定监管仓库中的现货进行质押，所质押的内容和监管的范围比较确定；而海陆仓业务则可以根据客户的具体业务需求，利用中远物流实施的物流、控货服务的渠道范围，结合银行的贸易融资产品，创造性地设计和组合、运用传统的和非传统的融资方式、方法给予客户授信支持。它可以采用量体裁衣的方式，在综合考虑借款人的贸易特点、业务背景和业务量、信誉以及对资金和物流的把握程度、银行资金的来源、客户承担的融资成本和业务可承受风险、政策方面的要求等基础上，为进出口商客户专门设计个性化的融资方案。”李虎告诉记者。
    在李虎看来，之所以选择海陆仓作为创新重点，主要是其帮助了银行和企业解决了三个方面的问题：
    一是帮助生产企业有效缩短资金使用周期。一个生产企业从拿到订单，到组织生产再到销售产品等各个环节，如果在这个过程当中没有相应的资金支持的话，它的链条是非常长的，企业必要的资金周转也会遇到困难。而中远物流来全程参与，提供监管，通过质押的方式，能够帮助客户在每个业务环节上都能实现资金快速流转，提升企业运营能力。二是帮助银行将融资服务真正传导到中小企业。银行有很多融资服务的产品，但是由于中小企业经营规模比较小，缺乏担保等原因，使得银行融资服务很难真正的传导到中小企业。那么中远物流，可以架起传导的桥梁，通过对银行服务而提供的监管服务，能够帮助中小企业获得更快的发展。三是帮助银行有效提升融资过程中的信用风险控制力。
    “中远物流不断的创新和发展的目的就是帮助银行系统把金融创新产品能够更好地理解融汇、推向市场，同时帮助国内的企业，加快资金的流转速率。此外，也能尽快提升中远物流在供应链资金流转方面的能力，提升整体竞争力。”李虎表示。
责 任
    近年来，国家一直在提出要支持中小企业的发展，要为中小企业的发展提供良好的环境。在促进中小企业发展方面，供应链金融发挥着重要作用。正因如此，中远物流自投身供应链金融之日起，就一直不遗余力地开拓供应链金融业务。
    “供应链金融不仅能够开拓新的盈利空间，更重要的是还能够更好的帮助中小企业，体现社会责任。作为国有企业，我们有义务和责任帮助中小企业提高竞争力，帮助整个社会经济健康良性发展，为国家、民族的发展作出贡献。”李虎表示。
    尽管上海中远物流的核心主业仍是物流、船代和货代，但正是秉着这样的社会责任，其在发展供应链金融业务方面从来都是不遗余力。也正是这种不遗余力，才在短短3年内就确定了在华东地区供应链融资行业的龙头地位。
    为了更有效地履行社会责任、服务中小企业，中远物流目前正在向江苏省推出 “中远供应链融资中转仓”，这些仓库全是中远自有或租赁、独立管理运营。
    “因为苏州地区的中小企业数量非常多，所以该业务的第一期就设在苏州。目前，在苏州地区有3个监管仓在推进过程中。而根据计划，在江苏各主要城市将达到25~30个监管仓。”李虎告诉记者。
    “改革开放30年以来，中国依靠的是廉价的劳动力成本，低廉的产成品，通过向全球的输出来实现经济积累。但实际上，这个过程是低效率且含金量不高。在制造企业发展到一定程度后，必然需要更高层面的全球竞争能力和实力，相对于国际上竞争对手，比拼的就是供应链。在全方位的供应链竞争时期，作为有国资背景的物流企业，更加有义务和责任帮助制造企业提升供应链的地位，帮助企业更好的发展。”李虎最后表示。